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信雅达携手多家银行 打造行业级信贷风险预警管理平台
发布者:信雅达推广部 发布时间:2018-09-18 阅读:947次

20188月,信雅达系统工程股份有限公司(股票代码:600571,以下简称信雅达)旗下子公司杭州信雅达风险管理信息技术有限公司自主研发的信贷风险预警管理系统接连中标中国银行江苏分行、江苏省农信、桂林银行、昆仑银行、众邦银行等多个行业重点案例,彰显了信雅达强劲的发展动力,巩固了在信贷风险预警领域的领先优势。

 

近年来,在国内经济增速放缓、金融监管趋严的大环境下,商业银行体系内的不良资产、坏账等问题加速暴露,对信贷风险的前瞻预警、全面监控和有效管理等提出了更高的要求。银行迫切需要建设内外部数据结合的预警系统,改变信贷资产风险管理现状,进一步提升信用风险管理水平。

 

信雅达信贷风险预警管理系统自2016年成功研发以来,通过搭建全行统一的信贷风险预警平台,为行方接入工商、司法、征信、银监等外部数据,在整合内外部数据的基础上形成360度客户画像,针对每个银行的不同信贷风险现状形成定性分析与定量分析结合、内部数据与外部数据结合、静态分析与动态分析结合的预警模型,将风险预警监测指标贯穿信贷业务贷前、贷中、贷后阶段,形成全流程的风险预警服务。其主要功能特点包括:

一是以数据集市统筹采集、整合内外部数据。包括人民银行征信报告数据、银监会披露的信贷风险预警数据、国家工商总局的企业信用信息数据、地域范围内的各级法院公告的审判流程、裁判文书、执行信息,各级税务机关披露的相关企业欠税、行政处罚等外部数据,以及行方业务系统内的相关数据。

二是以业务实操为指引,系统数据与风险模型高效协同。配置符合业务实际的风险预警信号、指标和规则模型,满足风险预警警情分级与合理关联方传导路径要求,及时捕捉各类风险信号。同时模型可定制创新,支持模型生命周期管理、模型发布、关联模型管理、模型规则管理、模型探索等核心功能。

三是构建客户风险视图,形成多维度的展示体系。为银行管理者提供多维的风险管理数据支持,包括统一客户视图、组合视图、管理服务、个人工作台等。全方位、多视角、图形化展示行内客户信贷行为、同业信用状况、公共信用状况、财务状况、关联关系状况,及时查询该客户及有相关关联客户的风险信息。

四是提供风险报告管理,为管理层决策提供依据。风险报告包括客户基本信息、财务信息、关联信息、担保信息、授信信息、信用等级信息、贷款明细信息、资产质量、同业信息、征信信息、其他外部信息等。图文并茂地展示预警报告,可以快速分析相关客户整体风险状况。

 

随着行业案例的不断增多、产品的持续优化升级,信雅达信贷风险预警系统在产品化、预警精准度等方面都得到了显著提升,将为行业提供更加安全的信贷与投资交易环境。